恒丰银行青岛分行持续优化账户服务 加强风险防控

　　为进一步优化营商环境，推进防范电信网络诈骗和跨境赌博资金链治理，恒丰银行青岛分行持续加强优化银行账户服务和账户风险防控工作，提升人民群众对银行账户服务的满意度。

　　提高开户效率

　　通过线上开户预约和填单渠道，节省企业跑银行的时间，做到企业开户一次办结。为小微企业、流动就业群体等单位和个人提供简易开户服务，精简客户辅助身份证明资料，对于符合条件的客户当日完成开户。对企业开户实行“限时服务”，从柜面接收开户资料到开立账户在一小时内完成，节省客户柜面等待时间。

　　增加开户服务透明度

　　向社会公开开户的“服务标准、资费标准、办理时限”，实现开户服务法治化、规范化、透明化。公示开户负面清单，以及网点、上级管理行、当地人民银行分支机构三级咨询投诉电话，诚恳接受广大群众的批评、建议。

　　实施账户分类分级管理

　　针对不同客户类型及风险特征，提供与客户身份核实程度、账户风险等级相匹配的账户功能。后续可根据客户合理需求结合调查情况，动态调整账户功能，满足客户正常合理银行账户需求。

　　强化账户全生命周期管理

　　遵循“了解你的客户”原则，对账户实施全生命周期管理。事前利用多种方式加强客户身份审核，要求客户承诺合法、合规使用账户；事中利用账户回访、交易动态监测等方式，持续关注客户、账户资金和交易是否与电信网络诈骗、跨境赌博等违法犯罪活动有关；事后加强对涉赌涉诈账户的责任倒查。

　　积极开展宣传教育

　　积极开展“支付为民 开户不难”为主题的宣传工作，面向企业财务人员、人民群众宣讲依法开立和安全使用账户、优化账户服务的措施，加强群众识别涉赌涉诈、洗钱、地下钱庄、偷税漏税等违法行为的能力，提高其防范电信网络诈骗的意识。