民生银行济南槐荫支行成功堵截客户被诈骗事件

　　2023年1月3日下午4点多，客户刘女士来到民生银行槐荫支行柜台要求办理转帐业务，柜员查询后，发现该客户的对外转帐限额比较低，该客户一听无法向外转帐情绪开始急躁不安，再三要求工作人员为其想办法，务必把钱转出去。工作人员询问客户转帐用途，并提示客户不要给陌生人转账，以免出现资金安全问题。客户坚持不说具体用途，只说需要转帐，要求尽快处理，拒绝再与该行人员沟通。工作人员察觉此转账较正常转账有区别，便立即与其客户经理取得联系，得知该客户今天行为比较可疑，其家人怀疑有可能被骗并已报警，但由于无法提供证据未立案。

　　支行厅堂主管得知情况后，一边为客户倒水、赠送春节台历及福字春联安抚客户，一边按照风险防控预案将刘女士的情况汇报给支行行领导，支行行领导高度重视保护客户的资金安全，决定拨打110请警方一起协助处理。

　　报警后，警察很快赶到支行。警察同志到后首先向分管行长和厅堂主管询问客户的情况，然后对客户的转账行为可能带来的风险进行讲解，客户仍坚持说是给朋友转帐，任凭警察同志怎么询问都不透露一点信息。在警方等待其家人来银行的过程中，刘女士不辞而别，家人及客户经理均无法联系到该客户。

　　在支行工作人员的协助下，其家属通过家里老人的手机联系到刘女士，刘女士一听其家属已来到民生银行，且与警官同志在一起，逐渐消除了顾虑，放下了戒备，比较完整地还原了整个过程。

　　在通过视频与工作人员及警官的沟通中，了解到该客户今天接到一陌生电话，对方称是警方工作人员，并且向刘女士出具工作证件及警号，说刘女士涉嫌参与非法吸收公众存款案，刘女士说本人从来没有参与类似的事情，对方又说刘女士被牵连了，可以帮其洗白，否则警方会去其单位将其带走，刘女士说不信，对方说肯定不会是现在就带走，警方很忙，这几天肯定会去其单位。刘女士在其胁迫下，在手机上下载了一个软件，并且将手机设成免打扰模式，这样刘女士无法与外界联系，外界也无法联系到刘女士，刘女士完全陷入了诈骗分子布好的陷阱。刘女士通过手机进行的所有操作，诈骗分子都能看得一清二楚，很短的时间就获取到刘女士所有银行卡的卡号及密码。

　　在支行工作人员及警方的协助下，刘女士认识到自己的错误，一再向银行工作人员致歉并表示感谢，否则会导致帐户十几万资金的损失。支行工作人员再次提醒刘女士，一定要保护好个人信息，对陌生来电保持警惕，不要随便透露身份证、银行卡等个人信息。刘女及其家属对银行工作人员认真负责的态度表示衷心的感谢，警方对于民生银行的风险防范意识和为客户保障财产安全的工作给予高度赞扬。（完）